Projekty, které změnily životy

Každý klient má svůj příběh. Tady jsou tři z nich, které ukazují, jak společně dokážeme najít cestu k finanční stabilitě a klidu.

Projekt 01

Mladá rodina s velkými sny

Pavel a Tereza přišli v lednu 2024 s jasnou vizí - chtěli koupit dům do tří let a zároveň začít spořit na vzdělání svých dvou malých dětí. Problém? Měli dvě hypotéky na byt, půjčku na auto a jejich příjmy kolísaly kvůli Pavlově OSVČ.

Největší výzva

Chaos v půjčkách a nereálné představy o tom, kolik si mohou dovolit uložit měsíčně. Tereza chtěla spořit 15 tisíc měsíčně, ale po detailní analýze jsme zjistili, že reálná částka je maximálně 8 tisíc.

23% Snížení měsíčních splátek

18 měs. Do cíle vlastního domu

Projekt 02

Padesátka a strach z budoucnosti

Jindřich, 52 let, manažer v automotive. Dobře vydělává, ale v noci se budí s úzkostí z toho, co bude za 13 let, až půjde do důchodu. Nikdy nespořil systematicky a najednou si uvědomil, že státní důchod mu nestačí na důstojný život.

Realita bez příkras

Jindřich si myslel, že začít ve 52 letech je pozdě. Ukázali jsme mu, že i za 13 let dokáže našetřit částku, která mu významně zlepší důchodový standard. Stačilo najít správnou kombinaci konzervativních a růstových investic.

840K Odhad úspor v 65 letech

45% Navýšení důchodu

Projekt 03

Podnikatelka po rozvodu

Alena, 41 let, vlastní kosmetický salon. Po rozvodu zůstala sama s dcerou a najednou musela řešit věci, o které se dřív staral manžel. Hypotéka, pojištění, spoření na dceru - všechno na ní. A navíc příjmy z podnikání nejsou pravidelné.

Nepravidelné příjmy, pravidelné výdaje

Naučili jsme Alenu vytvořit finanční rezervu na 6 měsíců a nastavit automatické spoření tak, aby fungovalo i při kolísavých příjmech. Klíčem byl rezervní účet a flexibilní investiční plán.

6 měs. Finanční rezerva

95% Spokojenost s řešením

Konečně rozumím tomu, kam jdou moje peníze a proč. Pan Novák mi ukázal, že finanční plánování není o složitých vzorcích, ale o tom najít systém, který funguje právě pro můj život.

Tereza M.

Matka na mateřské, klientka od roku 2024

Jak probíhá naše spolupráce

Každý projekt začíná důkladným poznáním vaší situace. Teprve pak hledáme řešení, která dávají smysl pro váš konkrétní život.

První setkání a analýza

Strávíme spolu hodinu až dvě hodinami při první konzultaci. Projdeme vaše příjmy, výdaje, dluhy, cíle. Bez obalu, ale s respektem k vaší situaci.

Návrh strategie

Do týdne dostanete písemný plán s konkrétními kroky. Nic složitého - jasné kroky, které můžete začít plnit hned. A vysvětlíme si proč každý krok dává smysl.

Pravidelné kontroly

Každé tři měsíce si sedneme a zkontrolujeme, jak se daří plán dodržovat. Život se mění, a plán se musí přizpůsobovat. To je normální a počítáme s tím.